Szia!
Az előző levelekben (itt a legutóbbi) megnéztük:
- mi az az ETF,
- miért egyszerű eszköz,
- mit jelent a diverzifikáció,
- mi a különbség az Accumulating és Distributing ETF között.
Most nézzük meg, milyen típusú indexeket lehet egyáltalán ETF-en keresztül megvenni.
Fontos: itt nem azt mondjuk, hogy melyikbe kell fektetni. Csak bemutatjuk a lehetőségeket. Itt van a 3 legnépszerűbb index.
1. S&P 500
Az S&P 500 az USA 500 legnagyobb tőzsdei vállalatát tartalmazza.
ETF formában európaiként jellemzően UCITS verziókat tudsz venni, például:
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF
- SPDR S&P 500 UCITS ETF
- Invesco S&P 500 UCITS ETF
Verziók, amikkel találkozhatsz:
- Accumulating (Acc) → az osztalékot automatikusan visszaforgatja az alapba, tehát az is hozamot fog hozni.
- Distributing (Dist) → az osztalékot kifizeti a számládra.
- USD vagy EUR jegyzés
- fizikai vagy swap replikáció
(Fizikai ETF: ténylegesen megveszi az indexben lévő részvényeket. A swap ETF pedig: egy pénzügyi szerződésen keresztül kapja meg az index hozamát.)
Mind ugyanazt az indexet követi, de a struktúra és a költség eltérhet.
2. Nasdaq 100
A Nasdaq 100 a 100 legnagyobb, nem pénzügyi Nasdaq vállalatot tartalmazza. Technológiai túlsúly jellemzi.
Európai UCITS példák:
- iShares Nasdaq 100 UCITS ETF
- Invesco EQQQ Nasdaq 100 UCITS ETF
- Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF
Itt is létezik Acc / Dist verzió, eltérő költségszintekkel.
3. FTSE 100
A FTSE 100 az Egyesült Királyság 100 legnagyobb vállalatát tartalmazza.
UCITS ETF példák:
- Vanguard FTSE 100 UCITS ETF
- iShares Core FTSE 100 UCITS ETF
Ez földrajzilag más kitettséget ad, mint az amerikai indexek.
Miért fontos ezt látni?
Mert sokan ott hibáznak, hogy:
„Melyik a legjobb ETF?”
A valóságban először azt kell tisztázni:
- melyik piac érdekel,
- milyen földrajzi kitettséget szeretnél,
- osztalékot szeretnél kapni vagy újrabefektetést,
- milyen devizakitettséget vállalsz.
Az ETF csak eszköz. Egy indexet több szolgáltató (iShares, Vanguard) is becsomagolhat ETF formába.
Az index a valódi döntés. Például Amerikába (S&P 500) vagy Angliába (FTSE 100) fektetnél inkább?
Én melyeket használom?
Én jellemzően nagy, alacsony költségű, fizikai replikációjú UCITS ETF-ekbe fektetek (például Vanguard vagy iShares).
Nem azért, mert „ez az egyetlen jó megoldás”, hanem mert:
- nagy alapméret,
- alacsony költség,
- stabil kibocsátó,
- egyszerű struktúra.
De fontos: rengeteg jó opció van.
Konkrét példák tickerrel
Amikor ETF-ekről beszélünk, gyakran találkozol rövid kódokkal is (ticker).
Például:
- CSPX – iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Accumulating verzió egyik tickerje)
- CNDX – iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Accumulating verzió egyik tickerje)
Fontos: ezek nem külön indexek, hanem konkrét ETF-változatok, amiket tőzsdén így találsz meg.
Ugyanarra az indexre több verzió is létezhet:
- Acc vagy Dist
- különböző tőzsdéken jegyezve
- eltérő devizában
A valódi kérdés nem az, melyik ETF a jobb, hanem az: melyik indexet szeretnéd követni?
Példák további indexekre:
- S&P 500 – 500 legnagyobb USA vállalat
- Nasdaq 100 – nagy amerikai tech cégek
- FTSE 100 – 100 legnagyobb brit cég
- MSCI World – fejlett piaci globális index
- MSCI Emerging Markets – feltörekvő országok részvényei
- DAX – 40 legnagyobb német vállalat
- BUX – vezető magyar részvényindex
Ha ez megvan, utána már csak ki kell választanod annak a megfelelő (UCITS, Acc/Dist, költségben megfelelő) változatát a tőzsdén.
Remélem ezzel egy lépéssel közelebb kerültetek a befektetés elkezdéséhez konkrét irányokba. Ha bármi kérdés még felmerül bennetek, válaszoljatok az e-mailre, és a következő hírlevelekben válaszolok a kérdésekre.
További szép hetet,
Levi
Ez a tartalom oktatási célt szolgál. Nem minősül befektetési tanácsadásnak. A döntés felelőssége minden esetben a tiéd.